ネット上で銀行カードの利益チェーンを不法売買：1日に4枚作る

江蘇南通市公安局は最近、公安部が監督・運営する特大のクレジットカード管理妨害事件を摘発し、ネット上で銀行カードを不法に売買する利益の連鎖を明らかにした。

2014年12月16日、南通市公安局は銀行職員から通報電話を受け、カード発行者の顔の特徴が身分証明書と一致していないと主張し、民警はその後逮捕した。翌日、南通市通州区で再び他人の身分証明書を偽って銀行カードを取り扱った人が逮捕された。

「路上で身分証明書を拾って、銀行カードを作って自分で使いたい」。2人のカード作成者は異なる場所、異なる時間に逮捕されたが、説明した理由は驚くほど一致していた。

「そんなに器用なのか」簡単そうな2つの事件が、警察の注意を引いた。その後、南通警察が2人の行方を調べたところ、2人は事件の2日前に南通に来たばかりで、同行していた男3人がいたことが分かった。

初歩的な調査によると、銀行カードを偽って処理する「業務員」であり、背後には専門犯罪グループが隠れている可能性が高いことが明らかになった。捜査が進むにつれ、南通警察は、この事件が全国10以上の省・市に及んでいることを発見した。事件が報告された後、公安部は捜査局を経て、南通を発起地と主戦場とし、湖南、広東、遼寧など12の省・市で全国クラスター戦を開始し、犯罪ネットワーク全体を徹底的に破壊することを決定した。

南通公安によりますと、これまでに警察は容疑者15人を逮捕し、ほかの2人はインターネットで追走され、この犯罪ネットワークは破壊されたということです。

南通警察によると、最初に逮捕されたカードのいくつかは「業務員」は犯罪チェーン全体のカードチームです。各カードチームにはリーダーがいて、「業務員」は「銀行カードセット」を処理して渡すごとに、100元の報酬を得ることができます。このセットには、銀行カード、他人の身分証明書、携帯電話カード、Uシールド、口座開設申請書が含まれています。

調査によると、「業務員」はリーダーが各地で臨時募集し、流動性が大きく、80後、90後が多い。リーダーはこれらの業務員に対して一定の訓練を行い、銀行職員の身分と比較し、まず自分の身分証明書でカードを作り、カードの手続きを熟知してから、他人の身分を偽ってカードを作ることもできる。逮捕されれば、「身分証明書は拾った」という理由でごまかす。

逮捕された「業務員」によると、ある業務員は一般的に1日に4枚の銀行カードを作ることができ、南通が逮捕したこのカードセットは2日間で18枚の銀行カードをだまし取ったという。

監督は「銀行カードセット」を手に入れた後、馮某、江某容疑者らのカード受取人に250元で販売した。馮氏、江氏はこの犯罪チェーンの重要な一環で、彼らはカードを受け取るだけでなく、カードチームのリーダーを募集して訓練を行い、同時に不法なルートを通じてカードを作るための身分証明書と携帯電話カードを購入する責任を負っている。

全体利益チェーン上には、カードを手に入れた後、QQやフォーラムなどで銀行カードを売買する情報を流している専門のカード販売者もいます。ある人が相談すると、カードを売っている人は相手とQQを通じて詳しく話します。価格が確定すると、相手にリンクが送信されます。購入者が開くと、普通の淘宝店のページに入ります。購入者は商談価格と同じ商品をクリックして支払い、2、3日後に宅配便で届く「銀行カードセット」。容疑者によると、「銀行カードセット」の販売価格は600元～1200元。

関連するネットショップの販売データを呼び出し、宅配会社南通警察の初歩的な統計によると、この犯罪グループはすでに1000枚以上の銀行カードを不法に販売している。

誰がこれらの銀行カードを購入していますか。南通警察はその中の1枚の銀行カードを追跡し、このカードが今年1月16日午前に2万元余りに振り込まれた後、遼寧省大連のATM機で迅速に9筆に分けて引き取られたことを発見した。その後、この日、このカードに送金した何さんは通信ネットワーク詐欺に遭い、2万元以上だまされたことが確認された。

南通市公安局の盧瑞華捜査支隊支隊長によると、この事件の大部分の銀行カードは広西省賓陽、湖南省婁底、雲南省などの通信ネットワーク詐欺や麻薬密売が多発している地域に流れており、一部の銀行カードはマネーロンダリング、資金集め詐欺、マルチ商法などの犯罪活動に使われている疑いがある。